Organização de um Banco Corporativo e de Investimento.
Fonte, meio e back office.
O front office é literalmente a interface do banco com o mercado. O front office coordena e cuida de todas as necessidades do banco e de seus clientes com relação a hedge e financiamento.
Investimento, negociação de gestão de posições, arbitragem.
Sistemas de informação front-office:
Listagem eletrônica e sistemas de negociação Sistemas de manutenção de posição geralmente especializados para certos instrumentos financeiros (derivativos, produtos de renda fixa, bolsas de valores, etc.) Sistemas transversais: monitoramento de risco, previsão de liquidez.
O escritório central, localizado bem próximo ao front office, garante o controle e o processamento das transações.
O back office monitora o processamento das transações no pós-mercado: confirmação, pagamento, liquidação e contabilidade.
Em todos os níveis, a eficiência do sistema de informação é definida por sua capacidade de processar transações de forma automática e segura: o termo de uso é STP (Straight Through Processing): a transação é processada diretamente. Em outras palavras, a transação é processada com pouca ou nenhuma intervenção manual.
Gerenciamento de riscos.
Risco é qualquer evento que possa impedir uma organização de atingir seus objetivos ou maximizar o desempenho.
Não há atividade financeira ou econômica em geral, sem assumir riscos. No contexto das atividades de mercado, é feita uma distinção entre as seguintes categorias de atividades:
Risco de crédito ou risco de contraparte: o risco de um terceiro não cumprir os seus compromissos: não reembolso de empréstimos ou o risco de não pagamento de quantias devidas por clientes internos (clientes de conta) ou clientes externos (contrapartes de mercado). Risco de mercado: exposição de uma carteira às flutuações do mercado. A exposição ao risco de mercado existe quando o banco adquire uma posição curta ou longa de compra ou venda de um determinado instrumento financeiro. Por fim, a implementação dos acordos de Basiléia colocou o risco operacional em primeiro plano: é o risco de que um erro humano, um mau funcionamento (normalmente de sistemas de informação) ou um evento externo interrompa a realização dos objetivos do banco.
Nota: Ao contrário do que a intuição sugere, os ativos da empresa (bancários ou não) são o que está em risco. A realização do risco reduz o valor desses ativos ou impede que a empresa atinja seus objetivos de "criação de valor".
A estratégia de risco envolve vários passos incrementais.
Primeiro, avalie o risco, que inclui avaliar a perda potencial gerada pela realização do risco e, em segundo lugar (algo ainda mais difícil), estimar a probabilidade do risco ocorrer.
Os métodos de avaliação variam de acordo com o tipo de risco estudado. Para ser relevante, o cálculo da exposição ao risco deve ser feito em diferentes níveis de agregação (por carteira, centro de lucro, departamento, filial, etc.) até o nível mais global do banco.
A avaliação de risco deve ser realizada inicialmente em termos absolutos, sem levar em conta quaisquer medidas preventivas ou corretivas aplicadas. É muito importante poder avaliar o impacto potencial do risco, uma vez que terá de ser ponderado em relação ao custo de futuras medidas preventivas ou corretivas. Medidas de custo intensivo para prevenir baixo risco não seriam racionais.
Em segundo lugar, o controle de risco consiste em limitar a exposição a priori, definindo limites além dos quais não é mais possível tomar uma posição sem a autorização de um gerente de risco. Este método é particularmente usado para controle de risco de crédito. Destina-se a evitar riscos além de um limite aceitável.
A cobertura contra o risco consiste em tomar posições em instrumentos financeiros, muitas vezes derivativos, cujo valor varia inversamente com o valor dos ativos expostos ao risco. A cobertura é, portanto, eficaz quando o risco é realizado para reduzir seus efeitos; se o risco não for realizado, o hedge só terá gerado um custo.
Também é possível transferir o risco para um terceiro, subcontratando uma atividade ou fazendo um seguro.
Finalmente, as autoridades reguladoras, por meio dos acordos de Basileia, exigem que a instituição aloque uma quantidade suficiente de capital para garantir sua solvência caso os riscos aos quais está sendo exposta estejam sendo realizados.
Para ser relevante, o controle de risco deve ser abrangente. Os desenvolvimentos de TI associados são, portanto, frequentemente aplicações "transversais" complexas, muitas vezes reunindo informações de todos os centros de negócios.
Além disso, a função de controle de risco deve ser executada dentro da instituição por um departamento separado, geralmente subordinado diretamente à gerência sênior e não a um departamento operacional. Caso contrário, o gerente de risco seria colocado em uma posição de juiz e parte. No entanto, um bom conhecimento das linhas de negócios também é necessário para a avaliação dos riscos envolvidos, e é por isso que alguns gerentes de risco indicados podem ser realocados dentro de cada linha de negócios, enquanto se reportam ao departamento central de monitoramento de riscos.
Esta frase não aparece mais no site, mas é publicada aqui com a gentil permissão do autor, Glyn Holton.
Front e Middle Office.
Software que cobre a sala de negociação e as funções de gerenciamento de riscos dentro da gestão de tesouraria.
REVPORT Modelação de Receitas e Análises - Previsão de Taxas.
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Software de gerenciamento de portfólio fácil de usar para empresas e investidores individuais. Acompanhe seus investimentos no Win / Mac / iOS / Android. Saiba mais sobre o StockMarketEye.
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por inStream Solutions.
Gestão de patrimônio baseado em nuvem e solução de planejamento financeiro para consultores financeiros. Saiba mais sobre o inStream.
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por Dealpath.
O Dealpath é uma plataforma de colaboração e gerenciamento de projeto baseada em nuvem para imóveis comerciais. Saiba mais sobre o Dealpath.
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Plataforma de Gestão de Patrimônios.
por Macroaxis.
Apresentação pronta para uso de análises financeiras que podem ser distribuídas instantaneamente. Saiba mais sobre a Wealth Management Platform.
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ReconAdvantage.
por PortfolioShop.
Uma abrangente Contabilidade de Carteira, Relatórios de Clientes, & amp; Solução de medição de desempenho oferecida como assinatura. Saiba mais sobre o ReconAdvantage.
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por FinFolio.
Gestão de carteiras, relatórios, negociação e portais de clientes para consultores de investimentos e gestores de patrimônio profissional. Saiba mais sobre o FinFolio.
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por softTarget.
Gerenciamento de portfólio: gerenciamento de conformidade, modelagem, simulação de cenários, rebalanceamento de portfólio, automação de fluxo de trabalho. Saiba mais sobre o iBalance.
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Chartsmart.
pelo software Chartsmart.
Software de triagem de estoque que cobre a maioria dos valores mobiliários dos EUA e Canadá e permite a combinação de telas fundamentais e técnicas. Saiba mais sobre o Chartsmart.
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pelo eMoney Advisor.
O eMoney Advisor é o único sistema de planejamento patrimonial para consultores financeiros que oferece transparência, acessibilidade e segurança superiores. Saiba mais sobre o emX.
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por Synertree CMS.
O CubitBlack é uma plataforma de gerenciamento de portfólio baseada em quantia com ambiente integrado de risco controlado. O framework é fundamental Saiba mais sobre os Cubits.
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Captools / net.
por Captools.
Ferramenta de manutenção de registros de investimento, mensuração de desempenho e gerenciamento de portfólio projetada para gerentes financeiros. Saiba mais sobre o Captools / net.
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A plataforma iLEVEL da Ipreo é a principal solução de monitoramento de portfólio baseada em nuvem para investidores de capital privado. Saiba mais sobre o iLEVEL.
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RedQuarry RMS.
por RedQuarry.
Um conjunto integrado de gerenciamento de pesquisa que mantém perfeitamente suas anotações, classificações de avaliações e documentos. Saiba mais sobre o RedQuarry RMS.
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pela Altvia Solutions.
Gerenciar captação de recursos, due diligence e portfólios. Para gestores de fundos de ativos alternativos e investidores institucionais. Saiba mais sobre o AIM.
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pela Advent Software.
Sistema de contabilidade e relatórios de portfólio que traz velocidade, precisão e simplicidade às funções de gerenciamento de portfólio. Saiba mais sobre o Axys.
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Plataforma de Negociação Argo.
pela Argo Software Engineering.
A Plataforma de Negociação multi-ativos neutra para corretores combina telas de gerenciamento de pedidos e gráficos, servidores de negociação algorítmica e muito mais. Saiba mais sobre a Argo Trading Platform.
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Gerente de ativos.
pela SimCorp.
Solução de gestão de investimentos para o Fundo & amp; Asset Managers, inclui negociação e gerenciamento de pedidos, administração de fundos, etc. Saiba mais sobre o Asset Manager.
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Gerenciamento de dados, medição de desempenho, atribuição, gerenciamento de riscos, gerenciamento composto de GIPS e relatórios de clientes. Saiba mais sobre o B-One.
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Soluções FA.
pela FA Solutions.
Com você, você terá tudo em uma plataforma de software: gerenciamento de portfólio, análise de investimentos, relatórios, CRM e vendas. Saiba mais sobre as soluções FA.
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Plataforma FINTRX.
por capital hedge.
O FINTRX permite que os profissionais de investimentos alternativos aumentem o capital do family office e organizem a interação com o investidor. Saiba mais sobre a plataforma FINTRX.
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ForecastThis.
por ForecastThis.
Solução de software financeiro para auxiliar na geração de previsões econômicas e otimização de objetivos futuros usando dados. Saiba mais sobre o ForecastThis.
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O que é o front office (FO)?
O front office é a seção de uma empresa financeira responsável por funções como:
O front office é a parte voltada para o cliente da empresa e inclui as funções que se concentram em trabalhar com e para clientes, em vez de funções de suporte, risco, conformidade e operações. O nome é dado porque, tradicionalmente, a equipe voltada para o cliente estaria na frente do negócio, onde poderia ser vista, e a equipe de apoio ficaria atrás deles, invisível.
Geralmente, as funções de front office são geradoras de renda e, portanto, algumas pessoas argumentam que papéis como Equity Research não são front office, pois não geram receita diretamente, embora isso seja claramente errado, já que talvez sejam o papel mais voltado para o cliente. ao lado de vendas. Por outro lado, os negociantes quase nunca se encontram com os clientes para que eles não sejam considerados como front office, quando definitivamente são.
Muitas vezes, as pessoas ficam muito focadas em saber se um papel é "front office" ou não e há confusão sobre o que é front office e o que inst, como os exemplos acima demonstram. Os papéis de front office podem ser considerados os papéis intermediários, tanto entre clientes quanto entre papéis externos e internos. Por exemplo, duas empresas de buy-side podem interagir através da força de vendas em um banco de investimento, e os banqueiros de front office interagem tanto com os clientes quanto com a equipe de suporte e, portanto, facilitam o fluxo de informações.
Normalmente, o front office é a área mais difícil de um banco de investimento para entrar, mas também tem as melhores oportunidades de pagamento e saída.
Uma única frente para plataforma de back office para operações, contabilidade de back office e contabilidade de hedge.
O desafio.
É necessária uma abrangente plataforma de front-to-back-office para navegar pelos mercados financeiros e de commodities atuais. Isso está se tornando cada vez mais difícil à medida que as empresas enfrentam mudanças geopolíticas, bem como regulamentações inconsistentes em todos os continentes e volatilidade contínua do mercado. Enquanto os mercados na Europa estão experimentando um aumento na regulamentação, os EUA podem estar diminuindo. Essas condições de mudança forçam os participantes do mercado a se tornarem mais flexíveis em suas estratégias, operações e infraestruturas de TI. Para serem competitivas, as empresas precisam encontrar formas eficazes de proteger suas apostas ao implementar práticas de gerenciamento de risco e contabilidade que estejam estreitamente alinhadas para proteger o resultado financeiro e evitar o desastre.
A oportunidade.
Uma das maneiras pelas quais as empresas podem responder a esses desafios é centralizar os dados. Isso ajuda a garantir a integridade, transparência e acessibilidade dos dados, além de evitar silos de dados que podem restringir severamente a eficácia das estratégias para proteger os investimentos.
A solução Openlink.
A natureza de mercado cruzado da Openlink elimina os custos associados à manutenção de múltiplos sistemas de contabilidade e back office para cada silo corporativo ao coordenar fluxos de trabalho de transação, confirmações, afirmações, faturas, liquidações, reconciliação, contabilidade e P & L - tudo em uma solução . Para atender às demandas que uma mesa de operações em ritmo acelerado e em constante evolução pode colocar no backoffice e na contabilidade, fornecemos um sistema de operações STP totalmente integrado e seguro que oferece flexibilidade, escalabilidade e adaptabilidade insuperáveis para as necessidades do mercado em rápida mutação e visibilidade em toda a empresa de ativos físicos para ativos financeiros. E essas soluções podem evoluir e dimensionar à medida que as necessidades evoluem com o tempo.
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